2020年初級會計職稱考試答疑：什么是銀行卡收單業(yè)務(wù)?什么是特約商戶?

【摘要】初級會計職稱證書是會計人員入門憑證，考生想要取得初級會計職稱證書，現(xiàn)階段可以進行預(yù)習(xí)，閩州教育小編分享“2020年初級會計職稱考試答疑：什么是銀行卡收單業(yè)務(wù)?什么是特約商戶? ”希望考生在學(xué)習(xí)教材時，牢記銀行卡知識點。本篇為您答疑解惑。供閱讀。

問題：什么是銀行卡收單業(yè)務(wù)?什么是特約商戶?

解答：

銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定

特約商戶管理

收單機構(gòu)拓展特約商戶，對特約商戶實行實名制管理。

(1)銀行卡受理協(xié)議

可受理的銀行卡種類、開通的交易類型、收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更、資金結(jié)算周期、結(jié)算手續(xù)費標準、差錯和糾紛處置

(2)本地化經(jīng)營和管理

不得跨省(自治區(qū)、直轄市)域開展收單業(yè)務(wù)

業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理

(1)強化業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理措施

建立特約商戶檢查制度、資金結(jié)算風(fēng)險管理制度、收單交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)以及特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置和變更審核制度

(2)風(fēng)險評級制度

限制開通的受理卡種和交易類型，并采取強化交易監(jiān)測、設(shè)置交易限額、延遲結(jié)算、增加檢查頻率、建立特約商戶風(fēng)險準備金

發(fā)現(xiàn)疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐、移機、留存或泄露持卡人賬戶信息等風(fēng)險事件的，應(yīng)采取延遲資金結(jié)算、暫停銀行卡交易或收回受理終端(關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口)等措施，并承擔(dān)因未采取措施導(dǎo)致的風(fēng)險損失責(zé)任;涉嫌違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案。收單機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定及時將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶，資金結(jié)算時限最遲不得超過持卡人確認可直接向特約商戶付款的支付指令生效日(刷卡日)后 30 個自然日，因涉嫌違法違規(guī)等風(fēng)險交易需延遲結(jié)算的除外。

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